【令和版】生命保険の正しい見直し方

生命保険募集人は自分で確定申告する必要があるのですが、今年は3月15日にギリギリで申告したと先日記事にしました。そして、一か月が経ったのですが、なんとまだ返ってきていません。e-taxで申請したので、基本的には2~3週間で返ってくるよ、と周...

以前、P免は必ずつけた状態で提案するお話をしたと思うのですが、P免にはお客さんが喜んでもらえる他にもう一つの意義があるので書いていきます。P免とは、「保険料払込免除特約」のことで、三大疾病に罹ったときに、保険料の負担がなくなる特約のことを言...

坂本龍一氏の「energy flow」を練習していて、ふと「昔買った楽譜の中で、確かリストのラ・カンパネラがあったよな」と思い返し、楽譜を漁ると発見しました。ピアノピースの楽譜の場合、後ろに曲の難易度一覧が載っています。私が弾けたピアノ曲の...

堺カントリークラブでゴルフをしてきました。今月は初めてですが、先月２回本コースに行ったし、ショートコースも行ったので頻度としてはかなり多いですね。来月も、ゴールデンウィークに１回行く約束が入っています。堺カントリークラブはコースが狭いので、...

生命保険や医療保険の加入を検討する際、「生命保険不要論」や「医療保険不要論」に遭遇する人もいらっしゃるかと思います。その説があるのは私も知っていますし、その主張を見てもなお、私は生命保険は必要だし、医療保険も「あったほうが良い」と思っていま...

本日、神戸まで出向いて一件の申込み予定だったのですが、契約者の体調が優れないためリスケになりました。このご時世、まだコロナもありますし、体調回復につとめて欲しいですね。私たち募集人は、お客さんの予定がないと基本的に時間が余ります。そのときは...

Twitterを見ていると、面白い広告が出てきました。インドのインデックスファンドで資産形成しませんか？というものです。確かに、ありかも？と思ってしまったので、ありと思った理由を少し書いてみたいと思います。今、資産形成は毎月積み立てるインデ...

保険業界って割と専門用語というか、特殊な用語を使うことが多いんです。例えば、保険金額は「S」、保険料は「P」というアルファベットで表します。そして、「保険料払込免除特約」のことを「P免」と言います。私は必ずP免を付けた状態で設計します。何故...

私が幼いころによく見た方が、亡くなるニュースを見るたびに「私も年をとったなぁ」と思います。少し前だと、志村けんが画面からいなくなるなんて考えられませんでしたからね。そして、本日はムツゴロウさんがお亡くなりになったということで、ご冥福をお祈り...

最近、よく資産形成の話題があがっているためか、私のところにも同じような相談が来ます。その際にいつも思うのが、「この人はあくまで自分が元気で健康に過ごすことを前提として考えている」です。もちろん、「病気するのは年を重ねてからだろう」と思うのは...